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Depotübertragung an Familienstiftungen: Welche Möglichkeiten hast du als Trader?

aus Familienstiftung gestalten – weniger Steuern, mehr Vermögen · 14.05.2026 · 7 Min.

Worum es geht

Sandra Schmidt erläutert in der Episode, dass beim Übertragen eines Depots auf eine Familienstiftung nicht das gesamte Depot zwingend übertragen werden muss. Es besteht die Möglichkeit, einzelne Aktien oder Teilbestände auszuwählen und auf die Stiftung zu übertragen, was sowohl steuerlich als auch rechtlich machbar ist. Dabei empfiehlt sie, vorab mit der Bank oder dem Broker zu klären, welche Transaktionen am kostengünstigsten und effizientesten sind. Zwei gängige Methoden sind die Übertragung einzelner Aktienpositionen oder die Einrichtung eines Unterkontos, in das die gewünschten Wertpapiere vorübergehend verschoben werden, um sie anschließend vollständig auf die Stiftung zu übertragen. Wichtig ist, dass die Übertragung direkt erfolgt, um steuerliche Vorteile zu erhalten, ohne die Aktien verkaufen zu müssen. Abschließend betont sie die Bedeutung einer vorherigen Abstimmung mit den Finanz- und Stiftungsbehörden sowie den Banken, um Kosten und Abläufe optimal zu gestalten.

Beschreibung

In dieser Episode beantworte ich eine der häufigsten Fragen aus meiner Beratungspraxis: Wenn du als Trader dein Depot auf eine Familienstiftung übertragen möchtest, musst du dann dein gesamtes Depot übertragen oder kannst du auch nur einzelne Aktien auswählen? Ich zeige dir, welche Möglichkeiten du bei der Übertragung hast, wie du dabei steuerlich und rechtlich auf der sicheren Seite bist und worauf du unbedingt im Kontakt mit deiner Bank oder deinem Broker achten solltest.

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