Warum echte Finanzplanung mehr ist als Produkte verkaufen, mit Philippe Muntwyler (Caveo)

aus Mach dis Ding · 23.09.2026 · 64 Min.

Beschreibung

Zum dritten Mal ist Philippe Muntwyler von Caveo bei Mach Dis Ding zu Gast, dieses Mal geht es um Vorsorge, Versicherung und die grossen Fehler, die Unternehmer bei ihrer Finanzplanung machen. Über den Gast Philippe Muntwyler ist Gründer und CEO der Caveo AG. Sein Grundgedanke: Nicht einzelne Finanzprodukte optimieren, sondern das gesamte finanzielle System. Echte Finanzplanung sollte vor dem Produktverkauf stehen, und finanzielle Optimierung muss immer im Zusammenspiel von Unternehmen, Lohn, Dividende, Pensionskasse, Steuern, Vorsorge und privatem Vermögensaufbau gedacht werden. Das erwartet dich in dieser Folge Wie sich Caveo vom Versicherungsvergleich zur fokussierten Finanzplanung entwickelt hat Der Unterschied zwischen Vorsorgeberatung, Finanzplanung und Pensionsplanung Die 3 grössten Fehler von Unternehmern bei der Altersvorsorge Warum "kostenlose" Versicherungsberatung nie wirklich gratis ist Die durchschnittliche Versicherungslücke von 600'000 Franken, und wie sie entsteht Konkubinat, Erbschaft und Steuern im Todesfall Key-Person-Absicherung für Unternehmer Der steinige Weg zur Finanzierungsrunde Warum der Finanzplaner der Zukunft eher ein Psychologe als ein Rechner ist Die grössten Finanzmythen im Schnelldurchlauf Warum Unternehmer ihre Pensionskasse aktiv analysieren sollten wie eine Investition 3 Tipps von Philippe Kauf zuerst Beratung, nicht Produkte Analysiert eure Pensionskasse wie eine Investition Optimiere das System, nicht einzelne Prozentpunkte Philippe Muntwyler / Caveo AG Website: http://www.caveo.ch LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/philippemuntwyler/ Facebook: https://www.facebook.com/caveo.ch Instagram: https://www.instagram.com/derfinanzplaner.ch/ Mehr zum Thema Todesfallversicherung: https://www.caveo.ch/de/death-insurance 🔗 MACH DIS DING folgen Instagram: https://www.instagram.com/mach_dis_ding/ Facebook: https://www.facebook.com/MachdisDing LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/42767306/ Werbepartner Across Advisory – MWST, Holding, Spesen / Lohn oder Dividende – Egal welches Thema dich in deinem Unternehmen beschäftigt, als Hörer:in des Mach dis Ding Podcasts bekommst du eine kostenlose Zweitmeinung vom Treuhandexperten Marco Kratzer. 1 Stunde Mehrwert, komplett unverbindlich! Buche jetzt deinen Termin unter: https://calendly.com/across-advisory/kostenloses-erstgesprach-bei-marco-kratzer Als Mach dis Ding Hörer:in bekommst du vom unabhängigen Versicherungbroker Alessandro Bugno kostenlos und unverbindlich eine Analyse deiner aktuellen Versicherungssituation. Durch die Expertise im Bereich Unternehmensversicherungen zeigt dir Alessandro Potentiale für dein Unternehmen auf! Die Erfahrung zeigt, dass bei gleicher Leistung oftmals 5-10% Prämien eingespart werden können. Melde dich jetzt unter +41 79 737 12 12 oder unter alessandro.bugno@wuerthfs.com für deine Analyse, du kannst nichts verlieren!